a) Zusammenfassung - 2 Pager
b) Kein nachhaltiges Investitionsziel
Mit diesem Finanzprodukt werden ökologische oder soziale Merkmale beworben, aber keine nachhaltigen Investitionen angestrebt. Der Teilfonds strebt keine nachhaltigen Investitionen gemäß der Verordnung (EU) 2020/852 über die Einrichtung eines Rahmens zur Erleichterung nachhaltiger Investitionen (Taxonomie-Verordnung) und gemäß Artikel 2 Absatz 17 der Verordnung (EU) 2019/2088 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (SFDR) an.
c) Ökologische oder soziale Merkmale des Finanzprodukts
Der Teilfonds International Asset Management Fund – Checkpoint Leben Fonds bewirbt ökologische und soziale Merkmale durch Anlagen in Zielfonds und Wertpapiere, die im Rahmen eines entsprechenden ESG-Ansatzes ausgewählt worden sind. Der Teilfonds strebt an, einen überwiegenden Teil (zumindest 51%) seines Nettofondsvermögens in Zielfonds und Wertpapiere zu investieren, die einen Beitrag zu ökologischen oder sozialen Merkmalen sowie Verfahrensweisen einer guten Unternehmensführung („ESG-Kriterien“) leisten. Die Auswahl der Investments erfolgt dabei anhand von aggregierten ESG Scores, einerseits für die Zielfondsauswahl anhand des ISS ESG Fund Ratings, andererseits für die Wertpapierauswahl anhand des Refinitiv ESG Moduls
d) Anlagestrategie
Das Teilfondsvermögen wird in Zielfonds (Aktien-, Renten-, Geldmarkt-, ETF- und sonstige Zielfonds) und in Wertpapiere (Aktien, fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere incl. Unternehmensanleihen, Wandelanleihen und Genussscheine, Geldmarktinstrumente, Zertifikate und sonstige Wertpapiere) angelegt. Daneben kann der Teilfonds in andere Anlageklassen investieren, wie in der Anlage zum Verkaufsprospekt näher beschrieben.
Der Teilfonds strebt an, einen überwiegenden Teil (zumindest 51%) seines Nettofondsvermögens in Zielfonds und Wertpapiere zu investieren, die einen Beitrag zu ökologischen oder sozialen Merkmalen sowie Verfahrensweisen einer guten Unternehmensführung leisten.
e) Aufteilung der Investitionen
Dieser Teilfonds legt mindestens 51% seines Nettovermögens in Investitionen an, die auf die geförderten ökologischen und sozialen Merkmale ausgerichtet sind.
Bis zu 49% der Investitionen sind nicht auf diese Merkmale ausgerichtet.
f) Überwachung der ökologischen oder sozialen Merkmale
Die Überwachung der beworbenen ökologischen und sozialen Merkmale ist integraler Bestandteil des Investmentprozesses und erfolgt auf täglicher Basis. Maßgeblich für die Überwachung sind die verfügbaren ESG-Scores der Datenanbieter. Vor neuen Zielfondskäufen wird geprüft, ob der Zielfonds über die erforderliche ESG-Scores der Datenanbieter verfügt. Hierbei wird die Einhaltung der ESG spezifischen Anlagegrenzen vom Teilfondsmanagement im Rahmen der Selektions- und Allokationsentscheidungen überprüft und insoweit sichergestellt, dass die beworbenen Grenzen eingehalten werden.
g) Methoden
Die Methode zur Erfüllung der mit dem Finanzprodukt beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale verwendete Anlagestrategie erfolgt aufgrund der folgenden verbindlichen Elemente:
☒ ESG-Integration
Mindestens 51% des Nettoteilfondsvermögens werden
• in Zielfonds investiert, die als Produkt gemäß Artikel 8 SFDR oder Artikel 9 SFDR qualifizieren und über ein ISS ESG Fund Rating von mindestens „3“ verfügen und zudem Verfahrensweisen einer guten Unternehmensführung auf Basis der Vereinbarkeit mit den Prinzipien des UN Global Compact berücksichtigen, und/oder
• in Wertpapiere investiert, die über einen Gesamt ESG-Rating von >50 des Refinitiv ESG-Moduls und einen Governance Teilrating von >50 aufweisen.
h) Datenquellen und -verarbeitung
Das Fondsmanagement kann verschiedene Datenquellen zur Erreichung der beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale berücksichtigen. Beurteilungen können dabei insbesondere auf folgenden Datenquellen basieren:
(i) verfügbaren Daten von den Datenanbietern ISS ESG oder Refinitiv,
(ii) aus öffentlich verfügbaren Quellen stammen, und/oder
(iii) aus eigenem Research des Fondsmanagements.
Die Zusammensetzung des Portfolios sowie die ESG-Scores der zugrundeliegenden Zielfonds werden sowohl vor Investitionsentscheidung als auch kontinuierlich überprüft. Die seitens der Datenanbieter bereitgestellten Daten werden auf regelmäßiger Basis aktualisiert und vom Fondsmanagement in Bezug auf die Investitionen des Teilfonds berücksichtigt.
Investitionen in Zielfonds, für welche die Datenverfügbarkeit bzw. -qualität nicht ausreichend ist, werden bei der Bemessung der beworbenen ökologischen und sozialen Merkmale nicht berücksichtigt.
Die Verarbeitung der Daten erfolgt in elektronische Form.
Die Daten werden vom Fondsmanager des Teilfonds systematisch erhoben, verarbeitet und bewertet. Die Verwaltungsgesellschaft verwendet die Daten der Datenanbieter zur Überwachung der Einhaltung der ESG spezifischen Anlagegrenzen.
Zielfonds und Wertpapiere, bei welchen beide Datenanbieter keinen ESG-Score zur Verfügung stellen werden bei der Bemessung der beworbenen ökologischen und sozialen Merkmale nicht berücksichtigt. Es erfolgt keine Schätzung seitens der Verwaltungsgesellschaft.
i) Beschränkungen hinsichtlich der Methoden und Daten
Die Nutzung der Methoden der Datenanbieter unterliegt grundsätzlich keiner Beschränkungen. Potenzielle Einschränkungen können sich jedoch in Bezug auf die zugrundeliegende Datenqualität und -vollständigkeit ergeben, welche voraussichtlich keinen Einfluss auf die Erfüllung der mit dem Teilfonds beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmals hat.
j) Sorgfaltspflicht
Der Fondsmanager des Teilfonds hat eine ESG-Methodologie entwickelt, die im Rahmen der Überwachungs- und Sorgfaltspflichten für alle Investitionen in Zielfonds systematisch Anwendung findet. Die Auswahl und kontinuierliche Überwachung der Investitionen für den Teilfonds orientiert sich am Verkaufsprospekt, den Anlagezielen und der Anlagepolitik des Teilfonds. Die Verwaltungsgesellschaft beachtet dabei die Vorgaben des aktualisierten Gesetzes vom 17. Dezember 2010 über Organismen für gemeinsame Anlagen.
k) Mitwirkungspolitik
Mitwirkung ist nicht Teil der ökologischen oder sozialen Anlagestrategie des Teilfonds.
l) Bestimmter Referenzwert
Es wird kein Referenzwert zur Erreichung der beworbenen ökologischen oder sozialen Merkmale genutzt.